金融財政事情研究会 | Yの日記

2008年06月11日

ファイナンシャルプランナーの資格

ファイナンシャルプランナーの資格は、相変わらず女性に人気の高い資格になっています。ファイナンシャルプランナーは、個人や企業の資産運用に関する、総合的にアドバイスをできる専門的な資格です。

具体的には、クライアントから現在の収入や借入、家族構成、現在の資産状態を教えてもらい、住宅ローン、生命保険、老後の貯蓄などのライフプランを設計し、あるいは修正していく仕事になります。

ファイナンシャルプランナーは、日本ファイナンシャルプランナー協会が行う試験と金融財政事情研究会が行う試験の２つの種類があります。

どちらもファイナンシャルプランナーです。

もともと、ファイナンシャルプランナーは、日本ファイナンシャルプランナー協会が認定していた民間資格で、ＡＦＰとＣＦＰの２つの資格がありました。

ところが、２００２年に正式に国家資格として「ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）技能士」という資格ができたのです。

その際、日本ファイナンシャルプランナー協会の有資格者と、金融財政事情研究会の有資格者が、ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）技能士に、簡単な試験で移行できたのです。

国家資格のファイナンシャルプランナーには、

・３級ＦＰ技能士

・２級ＦＰ技能士

・１級ＦＰ技能士の

３種類があります。３級ＦＰ技能士は、誰でも受験できます。

一年に二回、毎年１月と９月に試験があり、合格すれば、資格が取れます。

２級ＦＰ技能士には受験資格があります。その受験資格は

・３級ＦＰ技能士

・ＡＦＰ認定研修修了者（日本ファイナンシャルプランナー協会）

・金融渉外技能審査３級合格者（金融財政事情研究会）

・ファイナンシャルプランナーとしての実務経験が３年以上あること

となっています。

通常のＦＰは、２級ＦＰ技能士ですから、ＡＦＰ認定研修修了者（日本ファイナンシャルプランナー協会）をとって、２級ＦＰ技能士への受験をすればいいと思います。

さて、このファイナンシャルプランナーという資格ですが、独占業務はありません。

もちろん国家資格がないのに「ＦＰ技能士」と名乗ることは、できませんが、その呼称を使わなくても、たとえば経営コンサルタントのように、資格がなくても、業務ができます。

そこが、このファイナンシャルプランナーという資格の弱みでもあります。