投資信託　基準価額:投資信託ガイド | ワッツニュ～？

投資信託　基準価額:投資信託ガイド

投資信託の基準価額は、新聞などに載っているもので、購入・売却に使われる価格です。

基準価額には相場があって、毎日計算されます。

ですから、毎日変動があるのです。

基準価額は、組みこまれている有価証券の価格を、毎日洗い替え、時価評価していき、それに利息・配当を加え、さらに、運用コストを引いたものを算出します。

これを、ファンドの、純資産総額といいます。

純資産総額を、ファンドの口数で割ったものが、一口あたりの資産額であり、これを基準価額と呼びます。

この基準価額は、日々変更され、毎日の売買の基準価格になっています。

株価に似てますね。株価は、日々刻々と変化しますが。。。。。

基準価額は、ファンドに組み込んである株や債券の価格に影響を受けます。

株式投信ですと、該当の株が上がれば、基準価額も上がり、当該株価が下がれば、基準価額も下がります。

ただ、ファンドは、複数以上の株が組んであるので、それらの評価をした平均値になりその分、ひとつの株に投資するよりもリスクが下がり、リターンも下がります。

公社債投信でも同じことで、組み込んである公社債の値が上がれば、基準価額が上昇、公社債投信の値が下がれば、基準価額も下がることになります。

ただし、公社債は、株式ほど激しい値動きがないので、ローリスク・ローリターンと言われています。

基準価額を調べるのは、日経新聞の投資信託のオープン基準価格という欄を見るのが早いでしょう。

もちろん、銀行や保険会社、郵便局などの投資信託販売部門でも教えてくれますが。

ひとつ断っておきますが、投資信託は、株式にせよ、公社債にせよ、基準価額が購入したより下がる場合があります。つまり、元本より下がる可能性があるのです。

購入の際は、リスクをしっかり理解したうえで、決断してもらいたいと思います。。

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